Комиссии сбербанка за платежи для юридических лиц

Сбербанк РКО: тарифы для юридических лиц на расчетно-кассовое обслуживание

Для удобства работы предпринимателей и успешного развития бизнеса в Сбербанке разработаны тарифы РКО для юридических лиц. Ознакомиться со списком можно на официальном сайте банка, указав нужный регион. В статье будут кратко рассмотрены часто применяемые тарифные планы, их специфика, а также условия открытия расчетных счетов.

Общая информация

Расчетно-кассовое обслуживание включает операции по открытию и закрытию банковских счетов физических лиц, юрлиц, ООО. Для оформления договора клиенту необходимо предоставить определенный набор документов. Финансовые действия могут проводиться как в отечественной, так и иностранной валюте.

Тарифы

Тарифные планы на РКО имеют широких спектр значений в зависимости от количества доступных услуг. Есть несколько стандартных пакетов обслуживания. Клиент может выбрать оптимальный вариант исходя из личных предпочтений. Ниже следует перечень тарифов РКО ПАО «Сбербанк» для юридических лиц, зарегистрированных на территории Москвы:

• Минимальный – 5 переводов с использованием дистанционного банковского обслуживания.
• Базис – предусматривает до 20 электронных платежей.
• Актив – до 50 шт.
• Оптима – до 100 оплат с помощью ДБО.
• Большие возможности – аналогично с «Оптима», начиная со 101 платежа, комиссия составит сто рублей в месяц.

В рамках каждого тарифного плана (ТП) можно присоединить только один счет к сервису ДБО. Предоставление справок по счетам, дубликатов выписок в электронном виде производится без ограничений. Зачисление наличных возможно несколькими способами:

• через терминалы;
• по Бизнес-карте (посредством банкомата, кассового аппарата).

При этом во всех ТП, кроме «Оптима», есть ограничения: в первых трех возможно внесение наличных в размере от 30 до 100 тыс. руб., в последнем – до полумиллиона рублей.

Стоимость пакетов варьируется от 990 до 8000 руб.

Для большинства тарифных планов выдача наличных не предусмотрена, исключение составляет ТП «Большие возможности» ― лимит 500 тыс. руб.

Решения для начинающих ИП

Если вы только начинаете бизнес, то вам идеально подходит тариф «Легкий старт». Он предназначен специально для индивидуальных предпринимателей, предоставляет выгодные условия для осуществления расчетных операций.

Пакет услуг предусматривает бесплатное годовое обслуживание корпоративного счета организации. Цель такой акции – привлечение новых клиентов, стимулирование подключения услуги ДБО.

Среди плюсов тарифа можно отметить такие бесплатные опции:

• Открытие, ведение счета, отсутствие ежемесячной платы за использование сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн».
• Платежи юридическим лицам, открывшим расчетные счета в банке.
• 3 платежа/мес ЮЛ, имеющим РС в других финансово-кредитных организациях.

Платные услуги:

• пополнение счета наличными средствами через банкоматы и устройства самообслуживания – 0,15% от внесенной суммы;
• внесение денег на расчетный счет через кассу – 1% от взноса;
• комиссия при снятии средств с карты через банкомат ― 3%, в банковском отделении (до 5 млн руб. в месяц) ― 5%, свыше – 8%;
• предоставление справок по счету на бумажном носителе – 1000 руб.
• последующее годовое обслуживание Бизнес-карты – 2500 руб.

Более подробно о тарифах для ИП на расчетно-кассовое обслуживание можно почитать на официальном сайте Сбербанка.

Документы на создание счета

Для открытия РС нужна определенная документация:

• Заявление на открытие, присоединение к сервису ДБО.
• Договор банковского обслуживания РС с приложениями.

Их можно скачать на веб-портале банка, заполнить, зарезервировать счет, предоставить в течение месяца в банковское отделение. Реквизиты для платежей можно получить за 5 минут в режиме реального времени.

Для экономии времени на подписание нескольких договоров банк предлагает технологичное решение – один документ на все услуги – «Договор-конструктор».

Преимущества использования

Преимущества тарифных планов заключаются в следующем:

• надежность проведения расчетных операций;
• обширный перечень депозитов корпоративным клиентам;
• банкоматы и терминалы находятся в каждом городе, регионе страны;
• обслуживание, консалтинг по ВЭД и валютному контролю осуществляется специалистами с соответствующей квалификацией;
• консультации, поддержка в режиме реального времени по телефону 88005555777;
• выбор валют для проведения операций;
• современные онлайн-сервисы, позволяющие не посещать банковский офис, достаточно лишь завести личный кабинет;
• специальные программы от дочерних компаний, партнерских организаций;
• доступ к кредитным продуктам, предназначенным специально для бизнеса;
• при открытии РС можно получить подарок (до 120 тыс. руб. на первую рекламную кампанию в Яндекс, Гугл или myTarget).

По отзывам в интернете, большое количество предпринимателей («пенсионеры» и новички бизнеса) отдают предпочтение крупнейшему банку страны.

Заключение

Тарифы для юридических лиц на расчетно-кассовое обслуживание в Сбербанке постоянно обновляются, чтобы взаимодействие с клиентами было комфортным. Остается выбрать подходящий вариант, исходя из списка нужных услуг.

Источник: https://www.tsbank.ru/uslugi/tarify-rko-dlya-yuridicheskix-lic-v-sberbanke.html

Какая взимается комиссия в Сбербанке при разных ситуациях

В основном, когда россияне оплачивают различные счета, квитанции, переводят деньги или снимают их, обращаются в кассу соответствующего учреждения, на почту или пользуются онлайн способами. Какая комиссия в Сбербанке взимается, зависит от назначения платежа и способа оплаты. Также имеет значение регион и получатель.

Оплата услуг

За оплату некоторых квитанций комиссия вообще не взимается. К таковым относятся следующие услуги.

1. Не нужно платить дополнительно в случае, когда пополняют свой или любой другой номер мобильного телефона. Это легко реализуется как через Сбербанк онлайн, мобильный банк или банкомат.
2. Что касается услуг ЖКХ, то платность или бесплатность операции зависит от тех отношений, которые налажены, и организаций коммунальной области со Сбербанком. Платежи можно осуществлять также в разных режимах (онлайн, в кассе или на почте).
3. В отношении оплаты за телевизионные услуги, действует такой же порядок, что и в случае с ЖКХ.
4. А вот за квитанции по штрафам ГИБДД операционист может брать от 2% до 3%, если же то же оформить через терминал, то ставка снизится до 1% — 2%.
5. Все налоги Сбербанком проводятся бесплатно вне зависимости от того, каким способом это реализуется. Платежи можно перевести предыдущим способом, а также загрузив специальное приложение в мобильном устройстве. Однако, кроме оплаты через кассу, налог можно оплатить, только если гражданин является клиентом Сбербанка, и имеет соответствующую карточку. При использовании способа через Сбербанк-онлайн, оплата может быть осуществлена бесплатно или взимается комиссия до 1%. Так или иначе, она не будет выше 500 рублей.

Существует также приложение «Автоплатеж». По нему оплачивают мобильную связь и ЖКХ – услуги.

Снятие наличных

Помимо того, какую комиссию берет банк за оплату различных квитанций, граждан интересует и такой животрепещущий вопрос, как снятие наличных. Далеко не во всех ситуациях можно рассчитаться при помощи пластиковой карты. Поэтому иногда возникает необходимость получить с нее и наличные деньги, а также нужно знать, является ли операция бесплатной, или за нее снимаются проценты.

Однако, ответить на этот вопрос не так уж и просто. Нужно учесть при этом много нюансов. К примеру, один вариант, когда снимают деньги с банкомата Сбербанка его же карточкой, и совсем другой, когда карта принадлежит одному из партнеров банка.

Многие еще задаются вопросом о том, действительно ли это банковская организация теперь снимает дополнительные деньги при данной операции. Это так. Однако, в некоторых случаях комиссия может и не взиматься.

Комиссия за большую сумму

В основном, держатели карт сегодня даже не задумываются о том, будет ли сниматься деньга дополнительно или нет, особенно если имеют дебетовую карту. При получении денег сбера одноименной карты в банкомате, обычно, проценты не взимают. Однако, к сожалению, это скорее, стало исключением из правил.

Так, даже с одноименного банкомата придется оставить комиссию при снятии большой суммы денег. Так, если нужно получить сразу 300 000 рублей, то дополнительно платят 0,5%. Но здесь еще нужно учесть и саму карту. В зависимости от ее «статуса» разнится и лимит, который можно получить в сутки. В простых вариантах, при превышении 150 000 рублей в месяц также будет взиматься комиссия.

Снятие с кредитки

Иногда наличный денежный капитал получают путем снятия средств с кредитной карты. Но в этом случае комиссию взимают вне зависимости от суммы, и в любом случае.

Многие граждане заметили, что делать это очень невыгодно, так как расходы в итоге получаются довольно ощутимыми. В терминалах снимут 3% от общей суммы наличных, будь то 3 тыс. рублей или 300 тыс. рублей.

При этом существует минимальная комиссия, размер которой составляет 390 рублей. Поэтому маленькие суммы получать еще невыгоднее.

Естественно, если будет использоваться банкомат, принадлежащий другому банку, то процент еще больше увеличится. Как правило, он составит 4%. Но, так же как и в предыдущем случае, остается минимальная комиссия в размере 390 рублей. Поэтому, выгоднее использовать «родной» банкомат.

Использование других карт

Возникают ситуации, когда через сбербанковский терминал нужно получить деньги, используя пластиковую карту другого банка.

Тогда комиссия любого банка будет равна от 2% до 3%, а минимальная сумма устанавливается для каждого из них индивидуально. Эту информацию можно получить в своем банке.

Также, помимо комиссии, в некоторых картах установлены лимиты, свыше которых снять деньги просто не получится.

Перевод

Еще одна операция, которая может потребоваться, это перечисление денег со сбербанковской карты на карту или счет другого банка. Это можно сделать через терминал, в интернете при помощи сервиса Сбербанк – онлайн или непосредственно в отделении. Операции при этом, от которых зависит, какая комиссия в Сбербанке будет взиматься, могут быть следующими.

1. Платежи в иностранной валюте или рублях.
2. Через счет или наличным путем.
3. Одним из способов в интернете, в банкомате или в кассе.
4. В городе или за его пределами.
5. Счет свой или другого лица.
6. На счет юридического лица, с которым у Сбербанка имеются договоренности или они отсутствуют.

За переведенный платеж в рублях и касающийся физических лиц, комиссия может быть следующей:

• с карты по номеру переводится сумма не более 30 тыс. рублей, через банкинг в интернете, комиссия при этом равна 1,5%;
• со счета на другой счет она составит 2%, а если операция осуществляется через Личный кабинет, то 1%;
• Сбербанк за перевод денег наличных снимает комиссию по разным тарифам (1,75% через свою карту, 2% — при отправке перевода на карту другой банковской организации).

Также сумма зависит и от других параметров. Поэтому, если предстоит осуществить какую-то операцию впервые, можно обратиться в контактный центр организации. Но в любом случае, комиссия будет меньше, чем та, которую снимут при оплате через кассу.

Сбербанк: расчетный счет для ИП и ООО, тарифы на РКО и отзывы

В статье разберем порядок открытия расчетного счета в Сбербанке. Узнаем тарифы на обслуживание ИП и ООО, возможности Сбербанк Бизнес Онлайн и условия РКО. Мы подготовили для вас пошаговую инструкцию подачи заявки и собрали отзывы.

О банке

Сбербанк — самый крупный банк России и СНГ. Более половины акций банка контролируется ЦБ РФ, что обеспечивает его высокую устойчивость даже в кризисное время. Поэтому, если открыть расчетный счет в Сбербанке, можно снизить риски потерять деньги из-за отзыва лицензии у него. В подтверждение этого агентство АКРА присвоило банку рейтинг AAA(RU) и неоднократно его подтверждало.

За последние 10 лет характер деятельности Сбербанка существенно изменился. Большинство услуг предлагается теперь в режиме онлайн. А для бизнеса банк предложил обслуживание р/с в рамках доступных тарифов.

Перейти на официальный сайт Сбербанка.

Преимущества расчетного счета в Сбербанке для ИП и ООО

Сбербанк долгое время был выгоден в основном для физических лиц и корпоративных клиентов. Сегодня открытие расчетного счета для крупных юридических лиц и малого бизнеса в Сбербанке имеет целый ряд преимуществ:

• Удобное внесение и снятие средств. Сбербанк располагает самой обширной сетью банкоматов. Они есть даже в удаленных населенных пунктах.
• Длинный операционный день. Онлайн-платежи проводятся с 6 до 23 часов. Индивидуальный предприниматель или руководитель компании всегда может отправить платеж из дома или в дороге, если по каким-то причинам это не получилось сделать в офисе.
• Большое число клиентов. Многие ваши контрагенты будут также иметь счета в Сбербанке. Платежи внутри банка приходят почти моментально и имеют привлекательные тарифы.
• Круглосуточная поддержка. Специальная служба поддержки для корпоративных клиентов готова помочь с решением любых вопросов даже поздней ночью.

Тарифы на РКО в Сбербанке

Сбербанк предлагает 5 тарифов. Их различают условия обслуживания и включенный набор услуг. Но стоимость открытия счета равна нулю.

Тариф	Ежемесячная абонентская плата	Платежи в адрес ИП и юр. лиц	Платежи в адрес физ. лиц
Легкий старт	0 р.	внутрибанковские и 3 внешних в мес. — 0 р., остальные — 199 р./шт.	Для юр. лиц — комиссия от 1%, для ИП до 150 тыс. р. бесплатно, далее комиссия — от 1%
Удачный сезон	690 р.	5 любых в мес. — 0 р., свыше — 49 р. — за любой
Хорошая выручка	1090 р.	10 любых в мес. — 0 р., свыше — 11 р. за внутрибанковский, 35 р. — за внешний
Активные расчеты	2 490 р.	50 любых в мес. — 0 р., остальные — 16 р./шт.
Большие возможности	12 990 р.	все внутренние и 100 внешних в месяц — 0 р., свыше — 100 р. за внешнюю платежку	до 300 тыс. р. — бесплатно, свыше — комиссия от 1,7%

Подробные тарифы на официальном сайте.

Онлайн-заявка на открытие счета ИП и ООО

Открыть счет в Сбербанке, можно обратившись в любое отделение. Но гораздо удобней и быстрее подать предварительную заявку на сайте.

Рассмотрим, как происходит дистанционное открытие счета в Сбербанке:

1. Выберите подходящий тариф на сайте банка и нажмите на кнопку «Открыть счет».     2. Заполните короткую заявку на резервирование счета. 
2. Подтвердите телефонный номер. 
3. Получите реквизиты будущего счета.
4. Подготовьте анкету и загрузите копии необходимых документов.
5. Дождитесь звонка представителя Сбербанка и договоритесь о встрече.
6. Подпишите договор.

Документы для ИП

При открытии счета ИП потребуется заполнить анкету и заявление на открытия счета. Необходимо представить в банк паспорт, лицензии и карточку с образцами подписей.

Замечание. Если открытие счета осуществляется представителем ИП, то в перечень документов добавится доверенность.

Документы для ООО

Список документов, необходимых для открытия счета ООО:

• Анкета и заявление на открытие счета.
• Устав и при наличии Учредительный договор.
• Протокол/решение о назначении руководителя и его паспорт.
• Документы на должностных лиц, имеющих право подписи документов (приказ/доверенность и паспорт).
• Все полученные ООО лицензии (при наличии).
• Карточка с образцами подписей (только если планируется подавать платежки на бумаге или пользоваться чековой книжкой).

Если документы будут подписываться не руководителем, то потребуется также доверенность на представителя и его паспорт.

Расчетно-кассовое обслуживание

Помимо стандартных услуг РКО, в Сбербанке доступно множество дополнительных сервисов для бизнеса. К примеру, можно открыть зарплатный проект, оформить корпоративную карту или подключить эквайринг — обо всем этом и поговорим далее.

Узнать все подробность РКО в Сбербанке.

Регистрация ИП и ООО

Бесплатный сервис Сбербанка поможет зарегистрировать ИП или ООО, если вы только планируете заняться бизнесом. Достаточно заполнить необходимую информацию на сайте банка, и через несколько минут система сформирует пакет документов, необходимый для налоговой. Вам останется оплатить госпошлину и обратиться в ФНС.

Ведение бухгалтерии

Сбербанк и его партнеры готовы взять на себя вопросы, связанные с ведением бухгалтерии и сдачей отчетности. Для ИП на УСН 6% при условии отсутствия сотрудников эта услуга будет бесплатной. Нужно оплатить только выпуск ЭЦП — 1 650 р./год.

Тариф	Категория клиентов	Кол-во сотрудников	Стоимость
Базовый без сотрудников	ИП или ООО на УСН, ЕНВД, патенте	нет	699 р./мес.
Базовый до 5 сотрудников	до 5	1 349 р./мес.
Максимальный	до 100	1 699 р./мес.
Бухгалтер для сферы услуг	Только сфера услуг	2 бесплатно, далее 500 р./мес. — за каждого сотрудника	от 7 000 р./мес.
Бухгалтер для всех	Любой вид бизнеса	Любое количество бесплатно	от 22 000 р./мес.
Моя команда	от 29 000 р./мес.

Зарплатный проект

Перевод зарплаты сотрудникам на карты позволяет избавиться от расходов на инкассацию и хранение наличных. Зачисление заработной платы в Сбербанке осуществляется в течение 90 минут после отправки реестра.

Сотрудникам могут быть выпущены карты МИР, Visa или Mastercard разных категорий. Можно снимать деньги без комиссии в сети банкоматов Сбербанка и получать специальные предложения от банка. Подробную информацию по тарифам для зарплатных карт приведем в таблице:

Обслуживание карты	0 — 70 000 р./год (зависит от типа карты и условий договора на зарплатный проект)
Выдача наличных (в банкоматах Сбербанка)	без комиссии — в филиале, выпустившем карту, 0,75% — в других (на некоторых ТП возможна выдача без комиссии в банкоматах любых филиалов)
Выдача наличных (в сторонних банкоматах)	от 1% (мин. 100 — 150 р.)
Лимит выдачи денежных средств (в месяц)	150 тыс. — 3 млн рублей (зависит от класса карты)

Торговый эквайринг

Прием платежей по картам позволяет существенно поднять обороты для предприятий розничной торговли и сферы услуг. Сбербанк является крупнейшим в РФ банком организующим, такую возможность. Деньги по проведенным операциям банк зачисляет уже на следующий рабочий день.

Интернет-эквайринг

Сбербанк предлагает организовать возможность приема платежей для любых интернет-ресурсов (приложений, сайтов, социальных сетей). Система банка поддерживает подключение к онлайн-кассе и позволяет принимать оплату в строгом соответствии с 54-ФЗ.

Оборот	Тариф
1 млн руб. в мес. и меньше	2%
от 1 до 3 млн руб. в мес.	1,95%
от 3 до 5 млн руб. в мес.	1,9%
от 5 до 7 млн руб. в мес.	1,85%
от 7 до 10 млн руб. в мес.	1,8%
от 10 млн руб. в мес.	индивидуальные условия

Онлайн-касса

В Сбербанке можно приобрести или взять в аренду онлайн-кассы Эватор. Купить кассу можно отдельно или вместе с дополнительным оборудованием (например, сканерами штрих-кода). Вместе с любой кассой бесплатно предоставляется терминал для приема банковских карт. Все кассы соответствуют требованиям 54-ФЗ и поставляются готовыми к работе.

Модель	Стоимость аренды	Стоимость приобретения
Эвотор 5	от 1 800 р. до 3 000/мес.	от 12 800 р.
Эвотор 7.3	от 2 000 р./мес. до 3 200/мес.	от 20 800 р.
Эвотор 10	от 2 200 р./мес. до 3 400/мес.	28 990 — 46 990 р.
Эвотор 7.2	1 400 — 2 900 р./мес.	возможна только аренда

Бизнес-карты

Бизнес-карты позволяют получить круглосуточный доступ к деньгам на расчетном счете. С их помощью можно оплачивать хозяйственные расходы, приобретать билеты для сотрудников, направляемых в командировку и т. д.

, а также снимать средства через банкоматы. На каждую карту могут быть установлены отдельные лимиты, а все операции мгновенно отображаются в Сбербанк Бизнес Онлайн. К одному счету может быть выпущено до 5 бизнес-карт.

Обслуживание карты	2 500 р./год со второго года
Покупка товаров и услуг	Без комиссии
Снятие наличных в банкомате	от 1,4% (мин. 250 р.), на ТП «Легкий старт» — от 3%

Банковские гарантии

Банковские гарантии являются эффективным инструментом обеспечения исполнения обязательств. Они особенно востребованы компаниями, работающими с государственными заказчиками в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ и т. д. Сбербанк предлагает оформить гарантии по минимальному пакету документов и всего за 1 рабочий день.

Минимальная сумма банковской гарантии	50 тыс. руб.
Вознаграждение за выдачу гарантии	от 2,66%
Максимальный срок гарантии	36 мес.

Валютный контроль

Если ваш бизнес связан с ведением внешнеэкономической деятельности, то Сбербанк предоставит услуги агента валютного контроля и проконсультирует по любым вопросам экспортно-импортных операций. Стоимость услуг агента валютного контроля будет зависеть от суммы операции:

до 500 000 долларов или евро	0,15%, но не меньше 10 долларов/евро
от 500 000 до 1 000 000 долларов или евро	0,125%
от 1 000 000 долларов или евро	0,1%, но не больше 2 000 долларов/евро

Самоинкассация

Услуга позволяет вносить деньги на расчетный счет в Сбербанке круглосуточно, используя банкоматы. Кредитная организация постоянно увеличивает количество доступных устройств самообслуживания. Внести деньги можно даже не имея бизнес-карты, по логину и паролю. Все средства, поступившие через банкоматы, зачисляются на счет моментально, и ими сразу можно пользоваться для расчетов.

Сервис проверки контрагентов

Проверка контрагентов играет важную роль в любом бизнесе. Сервис проверки контрагентов от Сбербанка позволяет получить все самые нужные сведения в одном месте. Дополнительный модуль «Светофор» проводит автоматический анализ рисков взаимодействия с контрагентом. Стоимость доступа к сервису Сбербанка не зависит от тарифного плана и составляет 300 рублей в месяц.

Управление счетом через Сбербанк Бизнес Онлайн

Сбербанк Бизнес Онлайн — это не просто интернет-банк для расчетов с контрагентами и просмотра информации о платежах, а полноценная система управления всеми услугами для бизнеса.

Основные возможности Сбербанк Бизнес Онлайн:

• Получение актуальной информации об остатках, выписок по операциям, аналитических отчетов.
• Осуществление расчетов с партнерами и бюджетом.
• Подготовка документов для валютного контроля.
• Перечисление зарплаты сотрудникам в рамках зарплатного проекта.
• Онлайн-сдача отчетности в государственные органы.
• Управление услугами (открытие дополнительных счетов, подача заявок на кредиты и другие продукты, изменение лимитов для бизнес-карт).
• Легко интегрируется с 1С.

Мобильное приложение

Мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн позволяет держать руку на пульсе бизнеса даже находясь вне офиса. Достаточно установить приложение в смартфон на iOS, Android и Windows Phone, и у вас всегда будет доступ к основным функциям:

• Просмотр актуальной информации о состоянии счетов, истории операций, выпискам, статусам платежей.
• Оформление платежей контрагентам, в бюджет (в т. ч. возможно оформление платежей по фотографии счета).
• Просмотр информации по корпоративным картам и управление ими.
• Просмотр зарплатных ведомостей и их быстрое подписание.
• Чат с технической поддержкой.

Отзывы об РКО в Сбербанке

Ирина Александровна (Москва):

Евгений Викторович:

Наша компания изначально не хотела открывать счет в Сбербанке — боялись бюрократии и волокиты. Но после совета партнеров все же решились.

В итоге могу отметить, что банк реально стал одним из лучших, если не самым лучшим для РКО. Платежи ходят четко и быстро. Операционный день долгий. Зарплатный проект сделали без проблем.

Сотрудники тоже довольны — у Сбера много банкоматов. Отличный банк для РКО небольшой компании.

Сергей Александрович:

Ксения Табакова:

Я недавно решила открыть небольшую точку, но для работы с поставщиками нужен был счет для моего ИП, и заодно я хотела подключить прием платежей по карте. Обратилась сразу в Сбербанк и не ошиблась.

Счет открыли буквально за сутки, с установкой 2 терминалов также не тянули. Первые несколько месяцев возникали вопросы по работе, и я задавала их персональному менеджеру.

Всегда все подсказывали и помогали с решением нестандартных ситуаций.

Открыть расчетный счет в Сбербанке на выгодных условиях.

Источник: https://bank-biznes.ru/bank/raschetnyj-schet-v-sberbanke

Тарифы Сбербанка на РКО для юридических лиц

Для ведения бизнеса нужен расчётный счёт с дистанционным обслуживанием и недорогими тарифными планами. В связи с этим мы рекомендуем внимательно изучить тарифы Сбербанка на РКО для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Клиентов ждут низкая абонентская плата и выгодные наборы дополнительных услуг.

Преимущества РКО от Сбербанка

Долгое время услуги расчётно-кассового обслуживания от Сбербанка казались недоступными для бизнеса. Для открытия счёта нужно было предоставить большой пакет документов, а сама процедура занимала 2-3 недели.

Буквально 3-4 года назад в России начали появляться банки, открывающие счета за 5 минут в режиме онлайн – подписать договор и подписать документы можно было позже.

Работают они и сегодня, радуя предпринимателей и юридических лиц (в том числе бесплатными тарифами и быстрым открытием счёта).

Сегодня открыть расчётный счёт для ИП или ООО в Сбербанке можно за считаные минуты – 5 минут на резервирование счёта онлайн и буквально полчаса на работу с бумагами (в офисе банка или в своём офисе). Также банк готов предложить большой выбор услуг для бизнеса. Вот несколько причин, по которым рекомендуется выбрать РКО от Сбербанка:

• Дистанционное обслуживание без дополнительной оплаты – система «Сбербанк Бизнес Онлайн» позволяет работать с платёжными документами, формировать выписки, проводить платежи, получать SMS-уведомления о проводимых операциях, создавать собственные справочники контрагентов.
• Оперативно отвечающая техническая поддержка – она работает в круглосуточном режиме и доступна по номеру 8-800-555-57-77 или 0321.
• Возможность открытия валютных счетов для работы с иностранными контрагентами.
• Возможность размещения собственных средств на депозитах для получения дополнительных доходов.
• Большой выбор услуг – дистанционное обслуживание, самоинкассация через банкоматы и терминалы, бухгалтерские услуги.
• Бесплатное обслуживания для тех, кто приведёт в Сбербанк своего друга или партнёра (партнёрская программа).
• 100 тыс. рублей на рекламу в myTarget, Яндекс.Директ и .
• Удобный вывод средств с расчётного счёта на бизнес-карты.
• Возможность воспользоваться зарплатным проектом с максимально быстрым зачисление зарплаты сотрудникам на любую карту в России.
• Бесплатные переводы физическим лицам в рамках акции «Пакеты услуг за 1 рубль» – это возможность открыть счёт и пользоваться им бесплатно в течение месяца. В этот период переводы в адрес физлиц предоставляются на особых условиях.
• Отсутствие необходимости собирать горы документов и ждать открытия счёта в рамках РКО по 2-3 недели – счета открываются быстро и без каких-либо проблем.
• Платежи проводятся не только в будние, но и в выходные дни – операционный день длится 23 часа.

Также Сбербанк предлагает индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам выгодные бизнес-кредиты. Решение выносится всего за 3 дня, а полученные средства можно потратить на любые цели – в том числе на развитие собственного бизнеса.

Отдельно отметим гигантское количество банкоматов Сбербанка по всей РФ – проблем со снятием средств или с самоинкассацией не возникнет.

РКО от Сбербанка является привлекательным тем, что оно включает множество тарифов. Здесь найдутся предложения для предпринимателей с небольшим оборотом (РКО для микробизнеса) и для больших компаний, нуждающихся в гибком РКО со множеством услуг. Рассмотрим предлагаемые тарифы более подробно.

Тариф «Лёгкий старт»

Перед нами младший тарифный план, рассчитанный на предпринимателей и юридических лиц с небольшим оборотом. Он предоставляется без ежемесячной платы за ведение счёта.

Это очень удобно, если компания совершает минимальное количество платежей или вовсе работает с наличностью.

 Отсутствие абонплаты станет достоинством для начинающих предпринимателей – они не знают, какими будут обороты и какие услуги им понадобятся в дальнейшем.

Расчётные счета в Сбербанке открываются бесплатно, независимо от выбранного тарифа – плата за открытие отсутствует, что является большим плюсом.

Тариф РКО «Лёгкий старт» включает:

• Неограниченное количество внутренних платежей и 3 внешних платежа. После исчерпания лимита каждый платёж стоит 100 рублей – дороговизна платёжных операций свойственна для всех младших тарифов от любых банков, сотрудничающих с юридическими лицами.
• Комиссия за отправку средств на счета физических лиц для ООО – от 0,5%, в зависимости от суммы. Аналогичная комиссия для ИП составляет 1%, беспроцентный лимит – 150 тыс. рублей (в рамках акции для новых предпринимателей).
• Внесение средств через многочисленные терминалы и банкоматы – 0,15%.
• Комиссия на получение средств в банкоматах с помощью бизнес-карты – 3%.
• Выдача наличных средств в кассах Сбербанка – 5% при снятии до 5 млн рублей и 8% при снятии свыше 5 млн рублей.

Снятие наличности получается довольно дорогим, что является недостатком данного тарифа.

Тариф «Удачный сезон»

Стоимость обслуживания на этом тарифе составляет 490 руб/мес. Он подходит широкому кругу юридических лиц и предпринимателей, в том числе с небольшим оборотом.

Тарифный план на РКО включает 5 любых платежей, каждая платёжная операция после этого лимита стоит всего 49 рублей. Благодаря этому он подходит не только новичкам, но и бывалым бизнесменам, совершающим ограниченное количество операций и расплачиваясь с контрагентами.

Также он хорошо подходит для сезонного бизнеса – например, для сельхозпроизводителей или торговцев сельскохозяйственной продукции.

Тариф «Удачный сезон» на РКО включает:

• Лимит в размере 50 тыс. рублей на внесение наличности через банковские терминалы и банкоматы Сбербанка, далее комиссия высчитывается по стандартному тарифу (он предусматривает отсутствие ограничений).
• Снятие денег по бизнес-карте – тарифицируется стандартно тарифному плану, установленному по карте.
• Недорогие платежи в адрес физических лиц – от 0,5% для ООО и от 1% для ИП.

Абонентская плата списывается со счёта независимо от того, пользуется клиент услугами РКО или нет. Получение наличности в офисах Сбербанка тарифицируется по прогрессивной сетке – 3% до 2 млн рублей, 5% при получении от 2 до 5 млн рублей, 8% при получении свыше 5 млн рублей.

Тариф «Хорошая выручка»

Данный тариф ориентирован на самоинкассацию, так как подразумевает низкую стоимость внесения собственных средств на банковский счёт.

 Также здесь отсутствует фиксированная такса за совершение расходных операций – первые 10 предоставляются бесплатно, далее их стоимость составляет 0,15% от суммы совершаемой операции. Например, при совершении платежа на сумму 10 тыс.

рублей размер комиссии составит всего 15 рублей – это очень выгодно, особенно когда юридическое лицо или ИП совершает преимущественно небольшие платежи.

Условия на тарифе «Хорошая выручка» от Сбербанка:

• Платежи в адрес физических лиц для юридических лиц – от 0,5%, для предпринимателей – от 1%.
• Внесение средств – до 100 тыс. рублей без комиссии, далее 0,15% от суммы.
• Снятие налички с бизнес-карточки – согласно тарифу, по которому обслуживается сама карта.
• Снятие налички в офисах Сбербанка составляет – 3% до 2 млн рублей, 5% от 2 до 5 млн рублей и 8% свыше 5 млн рублей.

Тариф рекомендован для тех, кто работает с наличными средствами и часто вносит их на свой счёт (проводит самоинкассацию). Например, это могут быть торговые организации. Размер абонентской платы за РКО составляет 990 руб/мес.

Тариф «Активные расчёты»

Внушительный тариф на РКО для тех, кто часто совершает платёжные операции. Абонплата составляет 2490 руб/мес, и в неё уже включены 50 платежей.

 Если нужно ещё, то их стоимость составит 16 руб/шт. Отличное решение для крупных организаций, работающих со множеством контрагентов.

Снятие наличности по бизнес-карте тарифицируется согласно тарифу, на котором обслуживается карточка.

Бесплатного лимита на внесение наличных нет, комиссия высчитывается по стандартным тарифам самоинкассации. То же самое относится к снятию наличности с помощью бизнес-карты. Размер комиссии за платежи в адрес физлиц для предпринимателей составляет от 1%, для юрлиц – от 0,5%.

Тариф «Большие возможности»

Этот тарифный план рассчитан на обслуживание больших компаний с гигантскими оборотами. Сюда включены 100 бесплатных внешних платежей, далее каждый из них стоит 100 рублей.

На выплаты в адрес физлиц есть бесплатный лимит – 300 тыс. рублей. Далее комиссия составляет от 1,5% (для ИП и ООО). Также тариф включает внушительный лимит по самоинкассации – 500 тыс. рублей в месяц.

При исчерпании лимита включается стандартный тариф.

3 простых шага для открытия счета

Если вы думаете, что для открытия расчётного счёт потребуются кипы документов, то вы ошибаетесь – всё это в прошлом. Та же карточка с образцами подписей стала ненужной, так как большинство операций сегодня выполняется через дистанционное банковское обслуживание (ДБО). Карточка же нужна для выполнения платёжных операций в офисах Сбербанка.

Чтобы открыть расчётный счёт в Сбербанке и воспользоваться услугами РКО, необходимо проделать три шага:

• Подобрать тарифный план.
• Зарезервировать счёт онлайн и заполнить анкету.
• Подписать документы.

Теперь дело за подробными инструкциями.

Подбираем тарифный план

Тариф на РКО подбирается исходя из потребностей юридического лица. Для малых компаний, только начинающих работу, рекомендованы младшие тарифные планы.

 В течение нескольких месяцев можно оценить количество и объёмы платежей, а также объёмы самоинкассации, после чего выбрать более подходящий тариф.

Для облегчения выбора на сайте Сбербанка располагается онлайн-калькулятор.

В нём указывается:

• Количество платёжных операций.
• Объём вносимых средств.
• Объём снимаемых со счёта средств.

Калькулятор вполне честный, никаких лишних услуг он не навязывает. Для микробизнеса он честно и справедливо предлагает тариф без абонентской платы. Для более крупных компаний с большим оборотом он подбирает более подходящий тарифный план.

Резервирование счёта

Тариф подобран – теперь осталось заполнить анкету. В нашем примере мы открываем обычный счёт на РКО и ставим галочку «Расчётный счёт».

Ниже указываем ОГРН, ИНН, объём выручки за год, вид организации, мобильный телефон и адрес электронной почты.

Переходим на другую страничку, заполняем дополнительные поля анкеты, прикрепляем сканы документов. После этого банковский счёт считается открытым.

Подписание документов

Пока счёт находится на резерве, исходящие платежи на нём не работают – можно лишь принимать средства и не более того. Чтобы получить полный доступ к РКО, необходимо подписать документы. Это делается в банке или в офисе клиента (на выбор самого клиента). От вас потребуются следующие документы:

• Предпринимателям – паспорт.
• Юридическим лицам (ООО, АО) – паспорт руководителя, устав или учредительный договор (также подойдёт электронный архив, полученный в ИНФС), документ, подтверждающий полномочие руководителя.

Если вы занимаетесь лицензируемой деятельностью, необходимо представить в банк лицензии. Не забудьте захватить с собой госконтракт, если деятельность юридического лица подразумевает работы с госзаказами. Возьмите с собой СНИЛС, если хотите воспользоваться бухгалтерским сервисом Сбербанка или системой электронного документооборота.

Для всех остальных категорий налогоплательщиков перечень необходимых документов представлен в данном файле.

Бонусы новым клиентам

Специально для новых клиентов Сбербанк запустил акцию «Лёгкий старт». Она позволяет воспользоваться услугам РКО на выгодных условиях – всего за 1 руб/мес на срок до трёх месяцев.

Условие – это ваш первый расчётный счёт, а ваш бизнес зарегистрирован не менее 6 мес. назад. Трёх месяцев вполне достаточно, чтобы оценить деятельность своего предприятия и подобрать оптимальный тарифный план.

 Акция распространяется на тарифы «Удачный сезон», «Хорошая выручка» и «Активные расчёты».

Также Сбербанк дарит до 100 тыс. рублей на проведение рекламных акций в myTarget, Яндекс.Директ и ВКонтакте. Полученные средства помогут привлечь в бизнес новых клиентов и улучшить продажи товаров и услуг.

Источник: https://creditj.ru/info/tarify-sberbanka-na-raschyotno-kassovoe-obsluzhivanie/

Новые тарифы Сбербанка для физических лиц в 2019 году: на перевод денег со счета на счет, с карты на карту, в другой банк

Прочитав статью вы узнаете, сколько в 2018 году стоит обслуживание счета в Сбербанке для физических лиц. И какая комиссия взимается при совершении переводов и платежей по России и за границу.

Держатели карт и владельцы счетов в Сбербанке нередко сталкиваются с необходимостью перевода денег другим физическим лицам или организациям, оказывающим услуги. Благодаря использованию мобильного приложения или портала Сбербанк Онлайн, вносить оплату и осуществлять переводы стало проще и выгоднее.

Для тех, кто регулярно совершает платежи через государственный банк или планирует перевод крупной суммы, важно знать, есть ли необходимость открытия счета, сколько стоит его обслуживание, и какая комиссия взимается при совершении тех или иных платежей по России и за границу.

Открытие и обслуживание счета

Открыть счет и получить карту можно в любом отделении Сбербанка. Заказать пластиковый продукт можно онлайн на сайте банка. Услуга внесение денег на карту предоставляется бесплатно, комиссия не взимается. Без абонентской платы можно пользоваться мобильным приложением с опциями перевода средств, внесения платежей и оплаты счетов.

За банковское обслуживание ежегодно взимается  плата, размер зависит от типа карта.

Тип картыУсловия годового обслуживания

Классическая карта Visa	750 рублей 1-ый год, далее 450 рублей
КК «Аэрофлот»	900 рублей 1-ый год, далее 600 рублей
КК «Подари жизнь»	1000 рублей 1-ый год, далее 450 рублей
Карта с транспортным приложением «Тройка»	900 рублей 1-ый год, далее 600 рублей
Молодежная карта MasterCard	150 руб./год
Золотая карта Visa	3000 руб./год
Социальная карта МИР	бесплатно
Моментальная карта Visa	бесплатно

Помимо ежегодного обслуживания, взимается также ежемесячная плата за Мобильный банк в рамках полного базового или стандартного тарифа (30 или 60 рублей в месяц). Услуга позволяет получать информацию в режиме реального времени о поступлениях и списаниях со счета, а также осуществлять переводы и платежи с помощью специальных команд, отправляемых на номер 900.

Переводы с карты на карту

Движение средств с одной карты Сбербанк на другую осуществляется очень просто и в большинстве случае бесплатно (без комиссии). Деньги поступают на счет в течение нескольких секунд, если для совершения операции использоваться банкоматом, платформой Сбербанк Онлайн, мобильным приложением или сервисом 900.

Комиссия в размере 1% от размера перевода (но не более 1000 рублей) взимается, только если карты выпущены в различных регионах. Бесплатно можно перевести деньги, если у карт один владелец, например, с дебетовой карты на кредитную.

Совершить перевод можно одним из нижеперечисленных способов:

1. Через банкомат. Для перевода потребуется карта, ее необходимо вставить в банкомат, выбрать опцию «Платежи и переводы», далее перейти во вкладку «Перевод средств» и ввести необходимые данные.
2. Посредством Сбербанк Онлайн. Войдите в личный кабинет СО, выберете опцию «Перевод клиенту Сбербанка». На выбор предлагается осуществить транзакцию по номеру карты или телефона. Заполните обязательные поля и в качестве подтверждения введите цифры из SMS.
3. В мобильном приложении. Выберете опцию «Платежи», далее «Клиенту Сбербанка. На карту или счет». Введите начальные буквы имени получателя в записной книжке. Если номер телефона не записан, можно ввести его вручную, также можно указать номер карты. При переводе на счет в Сбербанке, потребуется ввести все реквизиты, включая ФИО, ИНН получателя, БИК и Кор. счет банка.
4. SMS-командой на номер 900. Достаточно ввести текст «ПЕРЕВОД [номер телефона] [сумма в рублях]» и отправить SMS на номер 900. Пример текста: «ПЕРЕВОД 9031234567 1000». В ответ придет SMS с кодом для подтверждения из 6 цифр. Отравляем эти 6 цифр в тексте сообщения снова на номер 900.

Переводы на счета юридических лиц

Для осуществления переводов на счет организации необязательно открывать счет в Сбербанке, однако комиссия за перевод будет ниже, если оплачивать услуги со своего счета через банкомат или Сбербанк Онлайн.

ПереводыБез открытия счетаСо счета

Через кассу отделения	Через банкомат/терминал	Через кассу отделения	Через банкомат/ Сбербанк Онлайн
В бюджет и государственные фонды	3%, min 30 руб., max 2500 руб.	2%, min 10 руб., max 2000 руб.	2%, max 1500 руб.	1%, max 500 руб.
За услуги ЖКХ	2%, min 30 руб., max 2500 руб.	0.9%, min 10 руб., max 1000 руб.	1,5%, max 1500 руб.	0,5%, max 500 руб.
За электроэнергию	2.5%, min 25 руб., max 2500 руб.	1,5%, min 10 руб., max 1000 руб.	2%, max 1500 руб.	1%, max 500 руб.
За услуги связи и интернет	2.5%, min 10 руб., max 2500 руб.	2.5%, min 5 руб., max 2500 руб.	2%, max 1500 руб.	1%, max 500 руб.
Налоговые платежи	бесплатно
Благотворительные	бесплатно

Переводы в другой банк

Для перевода с карты на карту в другой банк можно воспользоваться Сбербанк Онлайн. В приложении или на сайте в личном кабинете выбираем соответствующую вкладку в разделе «Платежи» («На карту в другой банк»), вводим номер на лицевой стороне пластика. Можно также приложить карту к мобильному устройству, если оно снабжено системой PayPass или PayWave.

Срок исполнения такого перевода – 10-15 минут. Максимальная сумма, которую можно перевести за один раз – 30000 р., за один день – 50000 р. (для карт платежных систем Visa Electron или Maestro), 150000 р. (для всех прочих).

Если перевод осуществляется на счет, открытый в другом банке, можно воспользоваться Сбербанк Онлайн или мобильным приложением. Потребуется ввести все реквизиты, включая ФИО, ИНН получателя, БИК и Кор. счет банка. Срок исполнения транзакции – до двух дней.

Размер комиссии зависит от валюты и способа перевода.

ВалютаВ отделении банкаЧерез Сбербанк Онлайн

Рубли	2%, не менее 50 руб., не более 1500 руб.	1%, не более 1000 руб.
Доллары США/евро	1%, не менее 15 долл., не более 200 долл.	0.5%, не более 150 долл.

Аналогичная комиссия взимается за перевод на счет иностранной компании. Перевод можно совершить в отделении. Перевод будет произведен в течение двух дней.

Источник: http://tarifology.info/banki/sberbanka/dlya-fizicheskih-lits/